Proceso excepcional para situación excepcional

• Por el mismo motivo anterior, por todas las incidencias y por las solicitudes de procesos manuales que han habilitado, creemos más eficiente abrir un proceso de revisión de carteras cuanto antes y limitado en el tiempo. No puede ser que los empleados siempre sean los que pagan las consecuencias de los procesos complicados y sus incidencias.
• Desproporción de clientes de edad elevada en carteras de banca personal dentro de la misma oficina. Puesto que es un proceso nuevo, tanto de carterización como de retos, no vemos procedente la explicación que se nos dio de que se ha intentado mantener al mismo gestor anterior en la medida de lo posible. Eso provoca desequilibrios importantes puesto que los gestores con más clientes Senior se ven perjudicados con respecto a los gestores nuevos, con menos clientes Senior. Se nos indica que las carteras son homogéneos en cuanto a valor y potencial y que el reto de activo está ajustado según el número de clientes Senior. Pero no olvidemos que el mayor peso en el nuevo esquema de retribución variable sigue siendo la Comercialización y estos clientes tienen mayores limitaciones para la venta en este tipo de productos.
• De igual modo, nos encontramos con clientes asignados a un centro Store que se han quedado sin gestor y, por lo tanto, cuando el cliente escribe un muro, la oficina no lo detecta y se queda sin gestionar. Si, afortunadamente, consiguen detectarlos, los tienen que apuntar a mano en un listado para poder identificarlos y no perder oportunidades comerciales. Motivo por el que creemos que es interesante que estos clientes se puedan añadir en alguna cartera en el proceso de revisión, para no echar por tierra la labor previa de educar al cliente en el concepto “empleado de referencia”.