Això és una cosa que no pots deixar de llegir!!!! Els temes d'AUDITORIA no són banals.

Últimament a SECB estem detectant expedients disciplinaris que reflecteixen que en les revisions a la Xarxa Comercial que efectua Auditoria, es continuen revisant operacions presentades per intermediaris no homologats.

Solen ser clients de nova captació, generalment fora de l'àmbit geogràfic de l'oficina, que presenten la documentació econòmica a través dels intermediaris.

La Norma 112 “Concessió de Riscos” estableix que:

"No s'acceptaran operacions presentades per intermediaris (APIs, agrupadors de deute, brokers…), a excepció dels homologats per l'Entitat (operacions HolaBank)"

La comunicació amb l'intermediari, i no amb el client, genera els riscos següents:

• No es realitza la correcta identificació del client (KYC), en no tenir un contacte directe.
• Manca de confidencialitat: es comparteix informació/documentació dels clients amb l'intermediari. Addicionalment, de vegades l'intermediari aporta informació no veraç que compromet la bona fi de l'operació.
• Documentació econòmica manipulada/falsificada: nòmines, vida laboral i impostos. Es pot realitzar la confrontació dels documents presentats a les webs d'Hisenda (Codi Segur de Verificació CSV) i de la Seguretat Social (Codi CEA).
• La finalitat declarada per l'intermediari pot diferir la real: refinançaments, complements d'hipoteques concedides en altres entitats, finançament de comissió de l'intermediari i, fins i tot, l'intermediari pot fer estafes a l'entitat, apropiant-se dels fons concedits.
  

  Des de la SECB advertim que la pràctica d'aquests mètodes constitueixen un motiu de falta greu, que són causa d'obertura d'expedient disciplinari i comporten les seves conseqüències.

Des de la SECB ens posem a disposició de tots els empleats perquè en cas de dubte pel que fa a aquestes situacions ens consulteu i us puguem assessorar.

 

AFÍLIA'T A SECB
EL TEU SINDICAT DE CONFIANÇA
ESTEM PER AJUDAR-TE,
SUMEM AMB TU

AFILIAT AQUÍ!